Tipo de Cambio Forward

Si tu empresa va a recibir o realizar pagos en una fecha futura en moneda extranjera, no estarás expuesto a las variaciones del tipo de cambio.

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Todo lo que debes saber

Características

Requisitos

Beneficios

Protegerás tu dinero ante las variaciones del tipo de cambio futuro.
Manejarás con mayor eficacia tu flujo de caja, al saber con anticipación los ingresos y/o egresos de la moneda en la que desees hacer el Forward.
Tenemos una gran variedad de tipos de moneda disponibles: Nuevo sol, Dólar americano, Euro, Libra Esterlina, Franco Suizo, Peso Mexicano, Dólar Australiano, Corona Sueca, Corona Noruega, Corona Danesa, Dólar Canadiense o Yuan. También: Pesos Colombianos, Pesos Chilenos, Pesos Argentinos, Real Brasilero y Yen (Solo Forwards Non Delivery).

Más características

Es un contrato de ejecución obligatoria (tanto por parte de la empresa como del BCP).
No pagará comisiones (cero costos).
El monto mínimo por operación es de US$ 25,000 o su equivalente.
Mediante un Forward, ambas partes se comprometerán a realizar la transacción, sin importar cuál sea la variación de la moneda.
Según la moneda en la que se realice el Forward, podrán hacerlo:

Delivery
En la modalidad Delivery se realiza la operación de cambios según el precio pactado por el 100% de los fondos, es decir, mueves todo el dinero que acordaste cambiar con el BCP para que éste realice la transacción al tipo de cambio que se pactó en el contrato.

Non Delivery
En la modalidad “Non Delivery” no mueves todo tu dinero, ya que solo necesitarás “netear” con el banco el valor de tu dinero respecto al tipo de cambio de dicho día con lo que se pactó inicialmente. Por ejemplo, si acordaste cambiar tus dólares a soles, pero el dólar bajó su cotización el día de la transacción, eventualmente tus dólares valdrían menos en el mercado. Sin embargo, como has pactado un Forward con el BCP, éste te paga o “completa” tal monto de dinero, diferencia que no hubieras recibido si no adquirías el Forward.

Un Contrato Marco y los poderes específicos.
Una Línea de Crédito aprobada que deberás coordinar con tu Funcionario de Negocios
Un Contrato Específico, luego de pactada la operación.