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Planificación Financiera: ¿Cómo establecer metas alcanzables?

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Banco de Crédito del Perú Lectura de 5 min · 17 Abr 2024
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Planificar nuestras finanzas y establecer metas alcanzables es fundamental para asegurar un futuro financiero sólido. En este artículo, te ofrecemos una guía detallada con consejos prácticos, apoyados por innovadoras herramientas como Warda y Ando, que te ayudarán a dar esos primeros pasos hacia una salud financiera robusta. 

Planificación financiera y metas de ahorro realistas 

Comenzar con una planificación financiera efectiva implica entender nuestras finanzas actuales, identificar objetivos claros y realistas, y diseñar una estrategia que nos permita alcanzarlos. Es un proceso continuo que requiere disciplina, paciencia y, sobre todo, la voluntad de adaptarse a diferentes circunstancias de la vida. 

Para que una meta de ahorro sea alcanzable, debe ser específica, medible, alcanzable, relevante y temporal (SMART, por sus siglas en inglés). Define qué es lo que deseas lograr, en cuánto tiempo y los pasos específicos que necesitas tomar para llegar allí. 

Te dejamos una guía con consejos que pueden ayudarte a establecer metas de ahorro realistas: 

  • Evalúa tu situación financiera actual: Revisa tus ingresos, gastos y deudas. 
  • Define tus metas de ahorro claramente: Especifica qué quieres alcanzar y por qué. 
  • Establece plazos realistas: Decide cuándo quieres alcanzar tus metas. 
  • Crea un presupuesto: Asigna una parte de tus ingresos al ahorro. 
  • Elige una estrategia de ahorro: Decide cómo vas a ahorrar (automáticamente, redondeo de compras, etc.). 
  • Monitorea tu progreso: Revisa periódicamente cómo vas avanzando hacia tus metas. 
  • Ajusta tu plan según sea necesario: Modifica tus metas o estrategias de ahorro si tus circunstancias cambian. 

Este enfoque te ayudará a crear un plan de ahorro efectivo y realista, acorde a tus necesidades y posibilidades financieras. 

Empezando a ahorrar exitosamente 

  • Identifica áreas donde puedas recortar gastos innecesarios. 
  • Establece un presupuesto y asigna límites de gasto en diferentes categorías. 
  • Usa herramientas para automatizar tus ahorros. 
  • Fija metas a corto y largo plazo. 
  • Siguiendo estos pasos, empezar a ahorrar efectivamente será una tarea más sencilla de lo que creías.  

Ahorrar automáticamente con Warda 

Warda es una herramienta diseñada por el BCP para facilitar el ahorro de manera automática y sin complicaciones. Esta innovadora plataforma te permite ahorrar el cambio sobrante de sus compras cotidianas, redondeando el monto al siguiente sol y depositando la diferencia en una cuenta de ahorro. 

Por ejemplo, si compras algo que cuesta S/ 9.50, Warda redondea el pago a S/ 10 y los S/ 0.50 sobrantes se transfieren automáticamente a tu cuenta de ahorros Warda. Es una forma sencilla y eficiente de ahorrar sin tener que pensar en ello, ideal para quienes buscan comenzar a ahorrar o mejorar sus hábitos de ahorro con el mínimo esfuerzo. 

Mejora tus hábitos financieros con Ando 

Ando es otra propuesta del BCP orientada a jóvenes adultos y personas que están buscando establecer o mejorar su historial crediticio. Ando funciona como un programa educativo que te ayuda a adquirir buenos hábitos financieros a través de retos y metas específicas. Al completar estos retos, que incluyen desde la gestión eficiente del presupuesto personal hasta el ahorro regular, puedes calificar para obtener productos financieros del BCP, como tarjetas de crédito. 

Ando está diseñado para prepararte en la gestión responsable de tus finanzas, promoviendo la educación financiera y apoyando el logro de objetivos financieros a corto y largo plazo. 

La planificación financiera y el establecimiento de metas de ahorro son esenciales para asegurar tu bienestar económico. Utilizando herramientas como Warda y Ando, puedes dar pasos firmes hacia la realización de tus objetivos financieros. Te invitamos a comenzar hoy mismo tu camino hacia una mejor salud financiera. 

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