Está compuesta por la Mesa de Dinero y Cambios. Estas se dedican a la negociación en el Mercado interbancario con la finalidad de administrar y rentabilizar los excedentes del Banco de Crédito. Asimismo, crea y forma los precios de los productos de Mercado de Capitales que son ofrecidos a los clientes a través de la Mesa de Distribución y de las Bancas.
Mercado de Dinero
En el mercado de dinero operan exclusivamente los traders profesionales de las diferentes mesas del sistema interbancario, donde se negocia en el muy corto plazo y se fijan los precios de captaciones o colocaciones a lo largo de la curva de interés. Mercado de Cambio
En el mercado de cambios donde opera el Banco, se realizan operaciones de compra y venta de dólares a través del sistema de puntas interbancarias, y compra y venta de otras monedas con la red de bancos Internacionales. 1. Forwards de Tipo de Cambio
Un Forward es un contrato entre dos partes para comprar o vender un activo a precio fijado y una fecha determinada. Los forwards más comunes negociados en las Tesorerías son sobre monedas, metales e instrumentos de renta fija.
Existen dos formas de resolver los contratos de forward de moneda extranjera: -Por compensación (Non delivery forward): al vencimiento del contrato se compara el tipo de cambio spot contra el tipo de cambio forward, y el diferencial en contra es pagado por la parte correspondiente. -Por entrega física (Delivery Forward): al vencimiento el comprador y el vendedor intercambian las monedas según el tipo de cambio pactado.
2. Opciones
En un contrato de opción, el comprador adquiere el derecho pero no la obligación de comprar o vender un activo subyacente. En compensación a este derecho, el comprador paga una prima al vendedor (emisor) de la opción al cerrarse el contrato. Las opciones negociadas en el mercado peruano son contratos con características (importe, vencimiento y precio de ejercicio) que se diseñan a la medida para satisfacer las necesidades de cada inversionista. Las opciones pueden ser de compra o venta: -Opción de compra (CALL): una opción de compra da el derecho, al comprador de la opción, a comprar en el futuro un activo subyacente a un precio predeterminado. -Opción de venta (PUT): una opción de venta da derecho, al comprador de la opción, a vender en el futuro un activo subyacente a un precio predeterminado.
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